揭穿騙局 為客戶挽回巨額損失

2015-10-30 09:36:57    來源：三臺縣聯(lián)社   作者：楊正春 楊希  點擊數(shù)：

“萬分感激信用社工作人員，如果不是您們及時提醒，我好不容易積攢的12萬元就打了水漂……”綿陽三臺花園鎮(zhèn)小學(xué)王老師緊緊握著花園信用社主任的手，眼里閃著淚花。

10月10日11時許，三臺縣花園鎮(zhèn)小學(xué)教師王某匆匆忙忙拿著自己的定期一本通到花園信用社轉(zhuǎn)款，當(dāng)班柜員小張在客戶填寫轉(zhuǎn)賬單據(jù)時，出于服務(wù)禮儀熱心地招呼道：“王老師，今天周末也沒休息？”王老師似乎顯得有些焦急，并沒馬上回答，而是認(rèn)真的填著匯款單。“張妹妹快幫我從存折上取12萬元再轉(zhuǎn)到單子上的賬戶里，”王老師將填完的單子連同存折一起遞進窗口。出于職業(yè)敏感，小張沒有馬上辦理，而是熱切地問：“王老師，今天您為什么要把這么大筆資金轉(zhuǎn)給陳某呢？他是哪里人??？是您的什么親戚嗎？”王老師似乎對這一連串的問題沒有絲毫準(zhǔn)備，停頓了好一歇才吞吞吐吐地說：“陳某是我的女婿，他是南充人，說要買房子缺錢，向我借點錢。”小張看到王老師的神情和表達都十分反常，意識到可能是一起詐騙。

為進一步獲取更多有效信息，小張馬上通過核心系統(tǒng)對收款人戶名和卡號進行核實，發(fā)現(xiàn)收款人陳某在2015年9月4日到9月5日兩天在異地開了多張借記卡，且陳某是湖北人，并非南充人。

為確?？蛻糍Y金安全，小張一方面穩(wěn)住客戶，另一方面將情況向分社主任進行了匯報，分社主任馬上從宣傳展架上取來一份網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳資料，找到王老師，“王老師，這么久從沒聽您說起有個南充的女婿，你莫上了騙子的當(dāng)哦，您看看現(xiàn)在的騙子多猖獗”，主任隨手將印有電信詐騙案例的宣傳單遞給了王老師，并詳細(xì)闡述當(dāng)前電信詐騙的手段。經(jīng)過近5分鐘的耐心解釋，王老師才明白過來。該分社主任請客戶再次撥通對方電話，接通后直言自己是銀行工作人員，是不是還需要轉(zhuǎn)款，對方當(dāng)即掛斷并關(guān)機。

此刻王老師才道出了實情，10月10日9點左右，他接到一陌生男子電話，對方自稱是成都某緝毒大隊的科長。電話中說，有一個販毒人員叫王某（與王老師同名同姓）盜用其身份證號碼在銀行開戶并存入300萬元資金，今天緝毒大隊將要對王某的賬戶進行凍結(jié)，可能把他的存款也給凍結(jié)了，為保障他的資金安全讓其將自有資金先轉(zhuǎn)入他們提供的“安全賬戶”上，并要求客戶配合辦案，對外絕對保密”。魔高一尺道高一丈，在花園信用社干部員工的耐心勸解下騙局總算被揭穿，由此出現(xiàn)了開篇的一幕。（楊正春  通訊員 楊希）

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